大灣區對高質量金融服務需求迫切，深圳構建“六通”深港金融合作格局

南方財經全媒體記者曹媛 深圳報道

2023年5月11日，首屆清華五道口大灣區（深圳）金融論壇在深圳前海舉辦。

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與會專家紛紛表示，大灣區對高質量金融服務的需求更加迫切。為進一步做好金融服務大灣區，可以從加強政策引導，加強市場一體化，加強交流合作等方面著手。

此外，“金融支持前海30條”目前已落地且成效初顯，深圳也在構建“六通”深港金融合作格局，包括深港賬戶通，深港匯款通，深港融資通，深港貿易通，深港服務通，跨境理財通。

而在金融支持科技創新發展方面。截至2023年1季度末，深圳市科技型中小企業、高新技術企業貸款余額同比分別增長32.57%、30.96%。

大灣區對高質量金融服務需求更加迫切 

中國人民銀行金融研究所所長周誠君表示，截至2023年3月末，廣東省跨境人民幣結算比例達到52%，大灣區9+2市跨境人民幣結算比例更是達到63%，這標志著人民幣在跨境結算中地位的不斷提升。

他認為，在全球化進程中，會有更多中國企業在全球布局，推動供應鏈調整、產業結構升級和價值鏈躍遷，形成一大批中國本土的世界級企業和跨國公司；對于這種全球布局和轉移升級要持一定的支持態度。在產業轉移升級過程中，中國的跨國企業在全球產業鏈、供應鏈中將占據越來越重要的地位。在這種背景下，支持企業在全球布局中更多使用人民幣，有助于企業有效降低匯兌成本、規避匯率風險。

深圳是中國推進改革開放的前沿高地，毗鄰全球重要離岸中心香港，在推動人民幣跨境使用上具備得天獨厚的優勢。中國跨國公司在全球布局時，要激勵其更多使用人民幣，幫助其管理風險、降低成本、優化資源配置。

如此，不僅可以讓中國金融市場更好地與國際接軌，促進規則、規制、管理和標準等制度型高水平對外開放，也會有利于更好地保護中國跨國公司在全球的利益。

中信銀行黨委副書記、執行董事、常務副行長（代為履行行長職責）劉成表示，在“高質量發展示范地”這一使命引領下，大灣區對高質量金融服務的需求更加迫切，為進一步做好金融服務大灣區：第一，加強政策引導，共建科創企業成長培育體系；第二，加強市場一體化，共促綜合金融服務能力提升；第三，加強交流合作，共筑大灣區金融生態。招商銀行首席經濟學家丁安華表示，大灣區在全球供應鏈重組中要守住供應鏈核心樞紐、研發中心、清算中心、結算合并中心的地位，成為供應鏈人才集中地，通過金融合作、互聯互通使大灣區在全球供應鏈重組中立于不敗之地。

騰訊金融科技副總裁鄭浩劍表示，“開放、合作、互聯互通是大灣區經濟高質量發展的必然選擇和金融科技的努力方向，建議大灣區積極探索跨境創新，為全國更多創新引領示范。”

“金融支持前海30條”落地成效初顯

構建“六通”深港金融合作格局

2023年2月，人民銀行等五部委推出“金融支持前海30條”，覆蓋促進深港民生金融發展、金融市場和基礎設施互聯互通、跨境貿易和投融資便利化、特色金融產業發展、金融監管合作等多個領域的創新舉措。

多項政策在全國具有開創性，如民生金融方面，港資小微企業500萬人民幣外債、居民個人跨境人民幣結算便利化。又如金融市場和基礎設施互聯互通方面，為大宗商品跨境現貨交易人民幣計價結算。

再如跨境貿易投融資便利化方面，跨國公司財資中心建設、進口企業境外“不落地購匯”支付貨款、拓寬境外機構境內人民幣存款用途等。

有關政策將進一步強化前海作為國家金融業對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業務創新試驗區的功能，服務實體經濟高質量發展。

從長遠看，將促進深港金融由市場和業務對接，逐步向金融體制機制銜接等深層次合作邁進。如，進口企業實現境外“不落地購匯”支付貨款，存在境外開立人民幣賬戶困難的企業，無需開戶即可開展跨境人民幣結算，有利于推動境內企業與境外對手方簽署人民幣計價進口合同，規避匯率風險，擴大人民幣在跨境貿易中的使用。

又如，大宗商品跨境現貨交易人民幣計價結算，助力深圳建設全球大宗商品交易人民幣定價中心，推動我國的大宗商品買方優勢轉化為定價優勢。

目前，深圳構建“六通”深港金融合作新格局。一是深港賬戶通，截至2023年４月末，為香港居民代理見證開立賬戶24.98萬戶。落地本外幣合一銀行結算賬戶體系試點、微信香港錢包在大灣區使用。

二是深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯合結算機制，深港匯款最快2分鐘完成。

三是深港融資通，通過跨國公司資金池、授信額度集團共享、QFLP/QDIE等政策，拓展深港融資資源，降低企業融資成本。截至2023年４月末，深圳已設立QFLP基金57家，基金規模約75億美元。

四是深港貿易通，銀行積極運用金融科技，從跨境結算、匯率風險管理和貿易融資等方面服務深港貿易。跨境結算全流程線上服務，實現數據“多跑路”、企業“少跑腿”。

五是深港服務通，銀行構建大灣區金融服務專屬團隊，設置大灣區服務熱線、服務小程序，讓企業享受到“兩地認同、服務如一、暢行灣區”的便捷服務體驗。

六是跨境理財通，穩步擴大兩地居民投資對方金融產品的渠道。截至2023年4月末，深圳累計開立“跨境理財通”賬戶2.6萬個。

科創金融聚焦服務科技創新

科技中小企業貸款余額同比增長超30%

在金融支持科技創新發展方面。截至2023年1季度末，深圳市科技型中小企業、高新技術企業貸款余額同比分別增長32.57%、30.96%。

一是創新信貸評估體系，提升科技信貸專業化服務水平。針對科技型中小企業在融資過程中面臨的信息不對稱等突出問題，深圳銀行業金融機構發揮自身數據和科技優勢，探索差異化的信貸評估體系，多維度對企業技術實力進行量化評估并劃分等級，解決銀行對科創企業“看得懂”“敢放款”的問題，使金融服務更加適配科創企業特點。

二是加強政銀企合作，構建科技金融服務聯盟。當前，商業銀行金融服務模式逐步從“單兵作戰”發展為“集團作戰”的綜合服務模式。深圳搭建了全國首個覆蓋銀行、證券、創投公司等全類型金融機構的科技金融聯盟，以及全國首個包括政府、銀行、知識產權評估機構、保險公司等在內的知識產權金融全產業鏈聯盟。通過“市區聯動”，常態化組織科技企業與金融機構路演，促進科技企業與金融資源對接，“讓金融了解科創，讓科創找到金融”。

三是挖掘知識產權金融價值，推動金融資源加速融入創新鏈。深圳出臺加強知識產權質押融資工作指導意見，發揮金融促進知識產權價值實現的關鍵作用。2020-2022年，深圳市知識產權質押融資登記金額連續三年穩居全省首位，2023年第1季度同比增長160.4%。截至2022年末，累計發行知識產權證券化產品規模和發行量占全國比重均超過50%，成為全國首個且唯一累計發行規模破百億的城市。

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