機警特刊?｜平安理財多維度拓寬固收邊界，“啟元”系列打造多資產多策略固收類理財

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南財理財通課題組成員：湯懿蘭、丁盡勉、黃桂煊、薛茹云、陳子卉、卓曉梅、張稆方、馬怡婷

編者按#

南財理財通課題組成立兩年以來碩果累累，課題組的王牌欄目《機警理財日報》已發布超600篇，覆蓋銀行理財行業研究、個案研究、產品評價等不同主題，廣受行業關注。2023年7月21日，南方財經全媒體集團、21世紀經濟報道、南財理財通成功舉辦了第六期策略會，并正式發布了《2023年一季度銀行理財產品實際運作報告》。該報告基于南財理財通超2億銀行理財大數據，從理財市場情況、理財產品運作表現、理財產品創新等多方面對銀行理財行業進行了全方位透視，力求為理財市場提供一個更客觀、公正、真實的全貌。

南財理財通課題組關注到，平安理財多維度拓寬旗艦固收邊界的新嘗試—“啟元”系列定位多資產多策略的固收類理財，于2022年4季度創設發行，在標準化債券投資策略基礎上，升級打造多資產、多策略輪動收益增強效果，在相對穩定的收益中樞基礎上，增加優先股、對沖打新等對沖工具，對單一資產風險免疫力更強，產品系列策略布局更具靈活性。

運作以來，“啟元”系列底層多策略組合體現配置優勢，受市場震蕩影響小，歷史最大回撤小。“啟元添利”系列定位中低波動的穩健理財，已發行的最低持有期產品為7天/30天/90天持有，截至2023年5月24日，成立以來年化收益率3.28%～4.23%，成立以來最大回撤0.02%～0.10%，穩定性優于中債綜合財富指數。“啟元策略”系列在延續“啟元添利”系列策略的基礎上，引入更高比例的多元交易策略，擇機利用小比例倉位抓取權益多頭機會， 已發行的最低持有期產品180天/360天持有，截至2023年5月24日，成立以來年化收益率3.82%～4.24%，成立以來最大回撤0.22%～0.23%，控制波動的同時收益彈性更高。

此外，“啟元”系列也在不斷豐富產品運作模式，提供多種產品類型匹配投資者流動性需求。“啟元”系列項下今年新發定開類型產品，目前涵蓋6個月和12個月兩種期限，在滿足一定流動性的基礎上，抓取市場機會增強收益，持有期限越長，越有助于降低市場短期波動的影響。截至2023年5月24日，“啟元”系列已有8期定開產品發行成立，“啟元添利六個月定開”系列成立以來年化收益率5.52%~7.11%，“啟元策略六個月定開”系列成立以來年化收益率6.02%~8.22%，定開系列產品實際回撤在11bp以內，應對市場波動效果相對良好。

欲獲取報告全文，請掃描下方海報中的二維碼，并聯系南財理財通課題組。

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