天天速遞！畢馬威發布《2022年全球銀行業首席執行官展望》

過去一年，由于地緣政治局勢緊張、新冠肺炎疫情持續以及經濟環境存在不確定性，銀行業的首席執行官們在行業轉型中面臨著諸多挑戰，也迎來了不少機遇。作為《畢馬威2022年全球首席執行官展望》報告的一部分，我們對銀行業的141位首席執行官進行了調查，以了解他們對未來3年商業和經濟前景的見解和觀點。

一、經濟展望

(資料圖片僅供參考)

雖然85%的銀行首席執行官預計未來12個月內將出現衰退，但他們中的59%認為衰退將是溫和且短期的，并且71%也已制定應對計劃。當被問及其銀行當前面臨的最緊迫的問題時，他們紛紛將抗疫疲勞、監管政策顧慮和經濟因素（如利率上升、通貨膨脹和衰退預期等）列為榜首。

盡管銀行業的首席執行官們已做好應對經濟衰退的準備，但許多人也表示對未來3年宏觀經濟、銀行業、所在銀行的增長前景感到樂觀。他們認為，戰略聯盟（26%）、內源性增長（21%）和管理地緣政治風險（21%）是未來3年實現組織增長目標的前三大戰略。

圖1：對于實現銀行未來3年增長目標為最重要的策略

資料來源：畢馬威《2022年全球首席執行官展望》

以下我們將從科技、ESG、人才三方面展開說明在現有經濟環境和趨勢中銀行首席執行官所面臨的問題及應如何應對挑戰。

二、科技驅動增長

當前，銀行業面臨著前所未有的復雜環境，客戶需求、數字能力快速發展、數字化進程和新興競爭對手均不斷促使銀行開拓創新。74%的銀行首席執行官表示，繼續快速推動數字化轉型對于在競爭中保持領先地位至關重要。

同時，隨著對科技和數據的依賴程度越來越高，銀行業在技術人員培養、數字化轉型管理以及網絡安全等方面迎來了更為艱巨的挑戰。

畢馬威建議：

1、將人力與科技相結合

各銀行在數字化轉型方面投入了大量資金，因此需要確保員工采用這些技術并充分發揮它們的潛力；2、評估現有技術系統與平臺

銀行應評估現有技術平臺和架構是否合乎要求，并確定是否應對現有系統進行調整、移除，或者更換和重新平臺化等處理；3、攜手合作伙伴共同創造價值

有效地識別、整合和管理第三方可有助于加快產品上市速度、降低成本、緩解風險并補強履行客戶承諾所需的能力，也可通過與數字平臺、生態系統和初創企業密切合作推動開放式創新；4、進一步貼近客戶

打造卓越客戶體驗要求銀行以客戶為中心反向開展工作，采取由外而內的視角進行逆向工程以認清體驗的內涵，再由內而外確定應如何實現；5、視網絡安全為戰略職能

網絡安全已成為一項基本業務運營要求，由于網絡攻擊呈指數級增長且難以及時發現，因此亟需通過自動化和創新手段應對。

三、提升ESG影響力

銀行首席執行官已經逐漸意識到環境、社會和治理（ESG）對其業務的重要性，尤其是在ESG對改善財務業績、推動增長和滿足利益相關方期望等影響方面。調查表明，主動擁抱ESG的銀行在獲取人才、改善員工價值主張、吸引忠實客戶和籌集資金等方面最具競爭優勢。

圖2：銀行ESG戰略的主要驅動因素

畢馬威建議：

1、解ESG對財務業績的影響

ESG可有助提高財務業績，包括增強在獲取人才、改善員工價值主張、吸引忠實客戶和籌集資金等方面的競爭優勢；2、跟蹤氣候相關目標的進展情況

銀行應采取積極主動的方式開展與氣候相關的披露，使投資者和其他利益相關方得以更清晰、一致地了解相關信息；3、率先探索共融、多元與平等 (IDE)

首席執行官們可以在協助引領和推動IDE議程方面發揮重要作用。在銀行上下培育和規范IDE文化，對于吸引并留住新員工非常重要。

四、員工韌性

銀行首席執行官正在改變他們吸引和培養人才的方式，同時利用科技為此提供輔助并嘗試引入新工作模式。20%的受訪者表示，有助于吸引并留住人才的員工價值主張（EVP）是實現3年增長目標的首要運營關注點。此外，雖然過去2年混合/遠程工作模式在招聘、協作和產出等方面發揮了積極影響，但超過三分之二的銀行首席執行官（69%）將回辦公室視為未來3年的首選工作模式。

圖3：首席執行官對銀行員工未來工作模式的展望

資料來源：畢馬威《2022年全球首席執行官展望》

畢馬威建議：

1、探索多種工作模式

隨著銀行紛紛實施重返辦公室計劃，首席執行官們必須采取適合員工的工作模式組合；2、描繪銀行ESG圖景

在吸引和留住人才方面，銀行的ESG之道越來越成為一項差異化因素；3、開拓創新而非因循守舊

銀行和員工發展日新月異，為推動發展領導者需將重塑員工團隊、關注ESG的社會影響、利用分析技術以及構建無微不至的體驗納入戰略之中。

五、結語

《畢馬威2022年全球首席執行官展望》報告表明，盡管首席執行官們面臨著地緣政治問題和預期的衰退帶來的短期挑戰，但對長期經濟前景仍持樂觀態度。在為應對經濟困境做好充分準備的情況下，他們對自身銀行的韌性和增長前景充滿信心。

【本文聯系人】

支寶才 畢馬威中國 金融業戰略咨詢服務主管合伙人

李 礫 畢馬威中國 金融業審計合伙人

標簽： 首席執行官 工作模式 財務業績 籌集資金 網絡安全