“搶跑”個人養(yǎng)老金代銷！券商上線業(yè)務(wù)專區(qū)，多只Y份額基金在列

代銷機構(gòu)名錄公布一周后，券商代銷個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式開閘。11月25日，多家獲準(zhǔn)展業(yè)的券商上線“個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)”。

“我們是下午4點左右官宣的，在APP正式上線了個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)。”北京某頭部券商內(nèi)部人士告訴第一財經(jīng)記者。另有大型券商相關(guān)負責(zé)人表示，該機構(gòu)將上線20余只Y份額基金。

記者在中信證券、廣發(fā)證券等券商APP上看到，個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)均已上線。例如，中信證券在“信e投”APP正式上線個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)，并推出養(yǎng)老業(yè)務(wù)品牌“信養(yǎng)計劃”；截至目前，廣發(fā)證券的個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)已上線約20余只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額。

(資料圖片僅供參考)

據(jù)了解，部分券商個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)專區(qū)，提供一站式的個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)服務(wù)，融合賬戶功能、資產(chǎn)及收益查詢、產(chǎn)品展示及購買、投資者教育、定投等多種功能，展示券商代銷的全量個人養(yǎng)老金基金。

此外，部分券商表示，已與公募達成合作，不斷豐富代銷產(chǎn)品種類。“目前，我們已同多家進入個人養(yǎng)老金基金名錄的公募基金公司形成合作關(guān)系，產(chǎn)品貨架豐富，供投資者自由選擇。”中國銀河證券相關(guān)負責(zé)人告訴記者。

上線個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)

11月25日，三部委發(fā)布《關(guān)于公布個人養(yǎng)老金先行城市（地區(qū)）的通知》，個人養(yǎng)老金時代正式開啟。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計梳理，截至目前，中信證券、廣發(fā)證券等券商已在APP上線了個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)。

例如，中國銀河證券APP個人養(yǎng)老專區(qū)II期上線，并特設(shè)“個人養(yǎng)老金專區(qū)”，提供政策解讀、開戶指引、分析工具、投教視頻等多種特色功能。銀河證券相關(guān)負責(zé)人表示，作為首批個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)，將為客戶提供一站式的養(yǎng)老金融服務(wù)。

中信證券相關(guān)負責(zé)人介紹，中信證券個人養(yǎng)老金專區(qū)為客戶提供從養(yǎng)老賬戶開立、養(yǎng)老產(chǎn)品選購、養(yǎng)老基金定投、賬戶查詢管理、養(yǎng)老知識陪伴、養(yǎng)老專業(yè)服務(wù)等全方位、專業(yè)化、一站式養(yǎng)老解決方案。

“除代銷養(yǎng)老目標(biāo)型公募基金，還將引入更豐富的養(yǎng)老型年金、稅收遞延、增額終身壽等不同品類產(chǎn)品，覆蓋養(yǎng)老收益性資產(chǎn)和保障性資產(chǎn)，滿足客戶多樣化、多層級的養(yǎng)老資產(chǎn)配置需求。”中信證券表示。

廣發(fā)證券相關(guān)負責(zé)人告訴記者，目前已上線個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)專區(qū)，業(yè)務(wù)正式推出后將向公眾客戶開放。

具體流程上，該負責(zé)人介紹稱，客戶進入業(yè)務(wù)辦理專區(qū)后，會校驗客戶是否已開立個人養(yǎng)老金賬戶，如已開立且有相應(yīng)資產(chǎn)將展示客戶資產(chǎn)詳情，包括總額、收益金額、收益率、持倉產(chǎn)品、交易記錄等。如客戶未開立賬戶，為首次進入該頁面，會彈出投資者教育信息，向客戶介紹個人養(yǎng)老金相關(guān)制度，并介紹開立方式。

多家券商將于近期展業(yè)

與此同時，記者從業(yè)內(nèi)了解到，多家券商將于近期正式開展個人養(yǎng)老金代銷工作。

招商證券稱，目前上線工作正在緊鑼密鼓推進，預(yù)計將于近期展業(yè)。

國信證券表示，公司全力推進個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)籌備工作。“我們已在公司內(nèi)部成立了專門的相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，從投教宣傳推廣、業(yè)務(wù)方案制定、合作伙伴接洽、系統(tǒng)開發(fā)測試等方面入手，為個人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)實施做了充足準(zhǔn)備。”國信證券稱。

個人養(yǎng)老金制度的出臺，對提供養(yǎng)老金融服務(wù)的金融機構(gòu)也提出了更高的要求。

目前，在渠道端，銀行可銷售的產(chǎn)品種類豐富，券商可代銷的個人養(yǎng)老金產(chǎn)品類別有限，可代銷養(yǎng)老基金類產(chǎn)品，但養(yǎng)老保險需具備保險兼業(yè)代理牌照才能進行銷售，養(yǎng)老理財?shù)拇N資質(zhì)問題則尚未解決。

“目前，券商僅能代銷公募基金，在為客戶提供可選產(chǎn)品種類方面有一定限制。”有券商人士對記者表示。

不過，他同時指出，目前券商可代銷的為證監(jiān)會確定的個人養(yǎng)老金基金名錄的個人養(yǎng)老金基金，不能代銷養(yǎng)老理財和養(yǎng)老保險。雖然投資范圍有一定限制，但仍可完成個人養(yǎng)老金產(chǎn)品的“一站式購買”。

標(biāo)簽： 中信證券 廣發(fā)證券 公募基金 產(chǎn)品種類