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11月25日,易方達基金、華夏基金、招商基金、嘉實基金、交銀施羅德基金、興證全球基金、華安基金、萬家基金、南方基金、鵬華基金、平安基金等多家基金公司發布公告稱,自11月28日(下周一)起,廣大個人養老金投資者可以開始辦理養老目標基金Y份額的申購(含定期定額、申購、贖回等業務)。
天弘基金表示旗下4只養老目標基金也已全部獲批Y份額,均進入首批個人養老金可投產品名單,開放申購公告后,個人養老金參加人可在天弘基金APP、支付寶、天天基金、興業銀行、同花順、盈米基金、雪球基金、肯特瑞等多個銷售渠道進行申購。
交銀基金表示率先為公司全體員工在交通銀行集中批量辦理個人養老金賬戶和個人養老資金賬戶開戶,并當天實現資金賬戶激活、資金繳存、投資交銀基金旗下交銀安享穩健養老一年(FOF)、交銀養老2035(FOF)兩只增設Y類份額的個人養老金基金產品等全流程工作。其中,交銀安享穩健養老一年(FOF) 是市場上唯一一只管理規模超百億的養老FOF產品,截至三季度末,管理規模近155億元。
招商基金表示,個人養老金業務的正式落地,標志著我國多層次、多支柱養老保險體系更加完善,也是發展養老事業和養老產業、應對人口老齡化的積極探索。面對個人養老金制度為大資管行業所帶來的新的機遇,公募基金行業也將滿懷信心、緊抓機遇、錘煉能力,積極籌備業務發展。
在產品配置方面,機構們多采用長短結合的方式。
以招商基金為例,公司制定了基于養老業務的短、中、長期產品規劃,此次首批入圍個人養老金基金名錄的共有三只基金,分別為招商和悅穩健養老一年持有期混合FOF(Y:017270)、招商和惠養老目標日期2040三年持有期混合FOF(Y:017272)、招商和悅均衡養老三年持有期混合FOF(Y:017395),涵蓋目標風險和目標日期兩大類、包括一年和三年不同長短的持有期,以服務具有不同養老目標和風險偏好的投資者。
系統方面,招商對接個人養老金有關行業平臺和信息平臺做好開發測試;開展與各賬戶開立行開展系統聯調聯試,推進具體業務系統對接;加快自有系統個人養老金專業系統和專區建設;做好適配未來個人養老金業務的各項投研、客戶服務系統規劃。當前,招商圍繞業務開閘,已與中登平臺等完成各項灰度測試。
為更好地開展養老投資服務以及提升投資體驗,還有基金公司在旗下APP設立了養老板塊,比如嘉實基金旗下直銷平臺“理財嘉”APP專設養老專區,并已開設開戶預約、稅延養老測算、養老投教等功能。
第一財經注意到,在養老投資業務中,基金公司均投入了較大力度。比如嘉實養老金投研服務團隊總人數超過120人,其中投資經理和營銷服務骨干人員平均從業年限都超過10年。
11月25日,易方達基金、華夏基金、招商基金、嘉實基金、交銀施羅德基金、興證全球基金、華安基金、萬家基金、南方基金、鵬華基金、平安基金等
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