全球觀點：“無證上崗”、原負責人在外兼職！這家機構被出具警示函

中國基金報記者晨曦

又有券商遭遇警示函，這一次的主角是粵開證券。

(資料圖片)

2月24日，證監會官網信息顯示，廣東證監局對粵開證券采取出具警示函的行政監管措施。

從事由上看，粵開證券主要涉及部分基金銷售人員“無證上崗”、中后臺人員參與基金銷售、原分公司負責人在外兼職等合規性問題。

作為財富管理轉型的重要抓手，“賣基金”近年來成為多家券商經管、財富部門考核的重要指標，營銷壓力也持續增加，觸碰監管“紅線”的情況亦時有發生。

中后臺參與基金銷售

內控合規待完善

近期，多家基金代銷機構被查出部分業務人員缺乏基金從業資格，粵開證券也涉及類似問題。

具體來看，廣東證監局指出，經內部合規檢查發現，粵開證券部分不具有基金從業資格的營銷人員、中后臺人員參與基金銷售活動問題，未按照內部規定開展合規問責，且個別分支機構中后臺人員仍有參與基金銷售問題。

根據《證券公司內部控制指引》，證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業務運作與后臺管理支持適當分離。因此，中后臺人員親自下場“賣基金”，顯然不符合監管規定。

此外，警示函顯示，粵開證券基金銷售相關部門的合規風控人員亦不具有基金從業資格。

根據規定，基金銷售機構應當強化人員資質管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業務的人員以及基金銷售相關部門管理人員、合規風控人員應當取得基金從業資格。

除了基金代銷問題外，廣東證監局還指出，粵開證券長期未發現廣西分公司原負責人郭某任職期間在其他營利性機構兼職，且發現相關問題后未按照內部規定開展合規問責，分支機構未及時向屬地證監局報告。

天眼查信息顯示，粵開證券廣西分公司于2019年12月與公司同步完成更名，2021年3月，其負責人郭某退出高級管理人員備案。

基于上述問題，廣東證監局要求粵開證券認真查找和整改問題，完善合規問責和金融產品代銷機制，加強分支機構負責人等關鍵崗位人員管理，進一步加強內部管控，切實提升合規管理水平。

2月24日晚間，粵開證券公告稱，針對上述事件，公司引以為戒，對存在的問題進行整改，按照監管機構的要求嚴格落實整改措施，完善合規問責和金融產品代銷機制，加強分支機構負責人等關鍵崗位人員管理，進一步加強內部管控，切實提升合規管理水平。

基金代銷擠出“百強”

在基金代銷的“江湖”中，粵開證券仍是“新兵”。

早在2008年，粵開證券（時名為聯訊證券）就已獲得證券投資基金代銷業務資格，但長期以來，粵開證券代銷規模及收入水平并不算高。中證協數據顯示，2021年粵開證券代理銷售金融產品收入為2276萬元，行業排名第64位。

觀察2022年中基協公布的季度基金代銷百強榜來看，粵開證券年內實現“兩進兩出”：2022年一季度，粵開證券實現股票+混合保有量29億元，非貨保有量30億元，剛好排在百強榜的最后一名，第二季度即掉出百強榜。第三季度，粵開證券再度以26億元/29億元的規模殺回百強榜末位，第四季度則再度消失。

對比每季度基金代銷百強榜的上榜“門檻”以及粵開證券此前上榜規模來看，其長期基金代銷保有量規模保持在30億元的水平（非貨），權益類產品則隨市場波動有所增減。

粵開證券在2022年半年報中表示，其上半年提升產品銷售，滿足多元化投資需求，積極引入重點代銷產品，開展高凈值客戶的產品定制服務。

此外，2022年以來，易方達、大成、南方、銀河等多家旗下基金曾發布新增粵開證券為銷售機構的相關公告。不難看出，粵開證券的公募基金代銷業務還在開拓階段。

營銷壓力增加

基金代銷屢碰“紅線”

作為財富管理轉型的重要抓手，“賣基金”近年來成為多家金融機構經管、財富部門考核的重要指標，營銷壓力也持續增加。與此同時，監管對基金銷售業務開展中的合規問題也格外關注，屢有機構遭遇罰單。

今年1月，長江證券某營業部及負責人、員工被湖北證監局出具警示函，主要涉及“無證展業”問題。據悉，該營業部員工存在未取得基金銷售業務資格從事基金銷售業務、未取得期貨投資咨詢資格為客戶提供期貨投資咨詢建議、未取得期貨從業資格的情況下從事期貨IB業務等行為。

2022年8月，江西證監局對華福證券江西分公司出具警示函。在違規事項上，華福證券江西分公司個別未取得基金從業資格人員參與基金銷售，且其違規展業期間，代銷產品服務或預約關系及后續銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下。在基金銷售過程中，營銷人員在推介產品過程中存在向投資者就不確定事項提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認為具有確定性意見等情形。

近期，部分銀行也因類似問題遭到各地證監局的點名。2月3日，海南證監局因基金銷售中存在4項違規，對海南銀行責令改正。其中，亦包括基金銷售業務部門負責人未取得基金從業資格、基金銷售業務留痕不完善、未每半年開展適當性自查并形成自查報告等問題。

2022年12月，江蘇證監局同樣對江蘇銀行采取責令改正措施的決定。江蘇銀行的問題包括：零售業務部和網絡金融部均負責基金銷售業務，但未對基金銷售產品實行集中統一準入管理；部分基金銷售業務人員未取得基金從業資格；存在向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或服務的情況。同月，招商銀行、興業銀行、建設銀行的相關分支機構也因類似問題招致監管點名。

根據2020年發布的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》，銀行、證券公司、保險公司等機構從事基金銷售業務，需要向證監會派出機構申請注冊基金銷售業務資格，并申請許可證。

《辦法》要求，基金銷售機構應當強化人員資質管理，確?；痄N售人員具有基金從業資格，未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，部門負責人取得基金從業資格，并具備從事基金業務2年以上或者在金融機構5年以上的工作經歷；分支機構基金銷售業務負責人取得基金從業資格。

編輯：小茉

審核：陳思揚

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