銀保監(jiān)開出720萬(wàn)元罰單!劍指貸款被挪用購(gòu)房、歸還他行房貸等問(wèn)題

2022-11-18 16:40:37   來(lái)源:大河財(cái)立方


(資料圖片僅供參考)

11月18日,浙江銀保監(jiān)局開出巨額罰單,兩家銀行被罰700萬(wàn)元,相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰款20萬(wàn)元。

其中,浙商銀行杭州分行被罰款400萬(wàn)元,因通過(guò)資產(chǎn)池、債權(quán)融資計(jì)劃、應(yīng)收款保兌等業(yè)務(wù)虛增存貸款;以建筑企業(yè)名義,通過(guò)應(yīng)收款保兌、國(guó)內(nèi)信用證等業(yè)務(wù),變相為房企增加融資;債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)開辦不審慎,存在資金被挪用于土地競(jìng)拍保證金、以息轉(zhuǎn)費(fèi)等情況;未落實(shí)資金用途管控要求,“易企銀”平臺(tái)融出信貸資金被挪用于土地競(jìng)拍保證金或支付土地款;信貸管理不審慎,個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款被挪用于歸還他行購(gòu)房貸款;小微自助貸業(yè)務(wù)辦理不審慎,虛增小微企業(yè)貸款;轉(zhuǎn)嫁數(shù)據(jù)服務(wù)成本;“e家銀”代發(fā)工資平臺(tái)存款違反計(jì)息規(guī)則。

韓中奕負(fù)相關(guān)責(zé)任,被處以警告的行政處罰。

寧波銀行杭州分行被罰款300萬(wàn)元,因房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理嚴(yán)重不審慎;項(xiàng)目貸款發(fā)放管理嚴(yán)重不審慎,不執(zhí)行受托支付管理要求,貸款資金長(zhǎng)期滯留貸款發(fā)放賬戶;流動(dòng)資金貸款管理不審慎,貸款資金被挪用于購(gòu)房;個(gè)人貸款用途管理不審慎,貸款資金被挪用于購(gòu)房;違規(guī)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù);向不符合條件的借款人發(fā)放貸款;未如實(shí)報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù);發(fā)放表內(nèi)貸款承接已出險(xiǎn)的總行居間撮合業(yè)務(wù)。

宋曉黎、王芳、余心樂(lè)、張科挺負(fù)相關(guān)責(zé)任,均被罰款5萬(wàn)元。

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