扎根綠色金改創新試驗區 農業銀行綠色金融業務結碩果

統計顯示，截至2021年6月末，按照中國銀保監會統計口徑，農業銀行綠色信貸余額已經超過1.7萬億元，折合每年減排二氧化碳當量超過8500萬噸。

據首批綠色金融改革創新試驗區獲批至今，四年來，試點地區的數量由最早的五省（區）擴圍至六省（區）九地。隨著這些試點地區已建設成為各有側重、各具特色的綠色金改創新試驗區，銀行業也不斷從自身優勢出發，因地制宜地實踐綠色金融服務創新。

中國農業銀行作為最早在試點地區進行業務布局的銀行，在深入了解各地產業發展特色的基礎上，嚴選項目、勇于創新，充分發揮集團綜合經營優勢，建立起涵蓋綠色信貸、綠色投行、綠色三農、綠色租賃、綠色投資、綠色基金等多元化產品和全市場服務體系，綠色金融服務能力和市場影響力不斷提升。

統計顯示，截至2021年6月末，按照中國銀保監會統計口徑，農業銀行綠色信貸余額已經超過1.7萬億元，折合每年減排二氧化碳當量超過8500萬噸。

▍從客戶需求出發 創新推出各種“綠貸產品”

服務于碳中和、碳達峰的目標，要求銀行業金融機構既要防范和管理氣候變化帶來的風險，又要發揮金融資源尤其是信貸資源的配置和引領作用。面對區域、企業的綠色轉型和綠色發展需求，銀行業金融機構需要從理念、體制機制、產品創新等方面不斷探索。

綠色信貸是銀行業金融機構支持綠色發展最直接的方式。就是這樣一項最基礎的金融服務，農業銀行依據客戶的不同需求進行針對性的創新，推出了多個契合地方特色和農業銀行實際的、市場反應良好的綠色金融信貸產品，取得了良好的社會效益和經濟效益。

為解決浙江湖州的綠色企業多元化金融服務需求，進一步助力綠色企業實現高質量發展，農業銀行依托核心企業“以點代鏈”，針對綠色工廠及綠色產品制造企業搭建供應鏈金融服務平臺，創新推出“鏈捷貸”產品。該產品為綠色產業鏈上下游中小微企業提供成本相對較低、高效便捷的金融服務，有效提高了核心企業資產利用效率，助推企業節能減排轉型升級。

并購貸款很常見，而專門用于綠色領域的“綠色并購”貸款卻并不多見。位于浙江衢州的化工龍頭企業巨化集團有限公司，為解決污染防治、技術改造和產業升級等問題，按照循環經濟發展模式積極向綠色安全生產轉型，擬通過并購兩家綠色企業提高污染物處理能力。農業銀行衢州分行主動上門對接，積極參與該項目設計和討論，針對企業提出的服務需求，發揮自身在綠色金融方面的經驗，通過“綠色并購”產品為企業授信3.93億元。

資溪縣是江西省森林贖買試點縣，森林贖買是全縣生態價值實現的重要途徑。但非國有商品林贖買項目回報周期長、投入大、見效慢。農業銀行江西分行對林權抵押融資方式進行了探索，經與政府相關部門協商，江西省林業局下達部分贖買專項資金，資溪縣政府配套了啟動資金，農行江西省分行信貸支持9800萬元，其余缺口資金由項目方公司自籌解決。通過這種組織安排，大幅降低了農行參與商品林贖買項目中的風險管理成本，降低了項目的融資成本，減輕了項目方公司財務壓力。

▍實施差異化政策 對綠金業務單獨匹配信貸規模

農業銀行通過加大信貸政策傾斜和資源保障力度，引導資金向綠色產業傾斜，鼓勵分行加大綠色信貸投放。

農業銀行甘肅分行通過優化綠色信貸業務流程，對綠色信貸項目采取限時辦結、優先辦結等多種方式。同時完善綠色金融組織架構，在各級行信用管理部、公司業務部、三農對公部增設綠色金融崗位。成立綠色金融拓展團隊，橫向涵蓋多個部門，縱向延伸多個層級，對重大項目集中開展、平行作業。

農業銀行貴州分行持續完善綠色金融管理機制，助力綠色金融納入全行信貸政策，強化激勵考核，同時，執行差異化政策，對綠色金融項目優先匹配信貸規模，對貴安綠色金融試驗區綠色金融項目單獨匹配信貸規模。此外，農行貴州分行還對綠色信貸業務的辦理開辟綠色通道，實行“一次調查、一次審查、一次審批”，縮短業務流程，對項目實行優先辦結。

農業銀行新疆分行為大力支持新疆哈密市、昌吉州和克拉瑪依市建設綠色金融改革試驗區，要求對三個試驗區所在行，提高綠色信貸考核占比，同時在政策支持、產品創新、綠色信貸審批權限等方面予以傾斜，及時解決綠色信貸業務發展中存在的問題，不斷探索適應試驗區綠色轉型發展所需的綠色金融體制機制和產品服務創新。

農行新疆分行還通過梳理綠色產業清單，建立綠色信貸項目庫，對綠色信貸業務單列信貸增量計劃，足額配置信貸規模，加大對節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等六大綠色產業的支持力度。此外，完善綠色信貸配套機制，對轄區上報審批的綠色項目，增加優先辦結指標，專項用于綠色項目報批。

▍多渠道融資助力 綠色投行業務百花齊放

農業銀行大力發揮債券等融資工具的作用，積極探索綠色金融新產品、新模式、新路徑，充分利用融資租賃、產業基金、債券等各類產品的優勢，勾畫出了一幅綠色投行“生態圖譜”。

農業銀行廣東分行發力粵港澳大灣區綠色金融供給，重點圍繞節能環保、綠色交通、新能源、鐵路運輸等領域，加大對綠色、低碳和循環經濟的金融支持力度，為大灣區創新綠色產品和服務提供了示范樣本。在今年5月末該行綠色信貸余額突破千億元的同時，亦加大了綠色債券的營銷力度。通過債市寶加大國開綠色債券的分銷力度，以普惠金融方式引導社會公眾及機構支持綠色金融，分銷量超過9億元。

通過與財政部中國清潔發展機制基金合作，農業銀行甘肅分行在債券市場之外新開辟了直接融資服務。通過前期的項目篩選，農行甘肅分行向清潔發展機制基金推薦報送了中節能太陽能（甘肅）科技有限公司光伏項目、蘭州公交新能源車等一批具有氣候減排效應的綠色項目，通過積極探索利用政府產業基金在綠色金融領域的優惠政策，合理借力，提高服務綠色產業過程中的風險補償和風險覆蓋能力。

據了解，在發展綠色投行業務方面，農業銀行通過開展綠色債券承銷、綠色資產證券化、綠色并購、綠色銀團等業務，有效支持了軌道交通、環境治理、污水處理及水電、風電等項目。2021年上半年，發行綠色債券9期，募集資金171億元，農業銀行份額為80.5億元；其中由農業銀行作為主承銷商的市場首批碳中和債“雅礱江流域水電開發有限公司2021年度第一期綠色中期票據（碳中和債）”、市場首單綠色+鄉村振興債券“華能瀾滄江水電股份有限公司2021年度第一期綠色超短期融資券(鄉村振興)”成功發行，規模分別為3億元和5億元。

此外，2021年上半年，農業銀行發放綠色并購貸款49.59億元，綠色銀團貸款合同總規模963.15億元。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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