在權(quán)益市場波動，不少理財產(chǎn)品破凈的背景下，銀行股的現(xiàn)金分紅顯得格外可觀，已宣布分紅方案的20家上市銀行合計擬分紅金額為4883.6億元，分紅金額較去年增加了557.8億元，多數(shù)銀行分紅比例高于30%。銀行股本身也因其估值低、基本面穩(wěn)定受到了公募基金的偏愛。
銀行分紅可觀
由于業(yè)績大幅增長，銀行股分紅水漲船高。從年報來看，2021年工商銀行現(xiàn)金分紅首次超過千億元，達到1045.34億元。隨后是建設(shè)銀行以910億元居于次席，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行分別以724億元、651億元緊隨其后。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，已宣布分紅方案的20家上市銀行合計擬分紅金額為4883.6億元，較去年增加557.8億元，多數(shù)銀行分紅比例高于30%。
股份行中，招商銀行的分紅金額問鼎榜首，2021年現(xiàn)金分紅數(shù)額達383.85億元。興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行分別以215.01億元、147.78億元、108.60億元分紅緊隨其后。
“23家已披露2021年年報的上市銀行中，現(xiàn)金分紅比例與2020年基本一致的有13家，1家顯著提升現(xiàn)金分紅比例。”華泰證券在研報中指出，2021年末上市銀行資本充足率、核心一級資本充足率分別較9月末增加0.39個百分點、0.12個百分點，利潤持續(xù)提升和資本工具充分運用是主要驅(qū)動因素。上市銀行凈利潤普遍回升，但在宏觀經(jīng)濟下行三重壓力下，大部分全國性銀行基本保持現(xiàn)金分紅比例不變，部分城商行降低分紅比例，強化內(nèi)源資本補充以提高風(fēng)險應(yīng)對能力。
此前，多位銀行掌門人也提及銀行股分紅的可觀收益，相較其他資產(chǎn)，股息率表現(xiàn)穩(wěn)定，甚至超過理財產(chǎn)品。在業(yè)績發(fā)布會上，中國銀行行長劉金表示，2021年中國銀行A股全年的股價均價是2.81元，每股派息0.221元，照此計算，股息率為7.86%，比2020年增加2.08個百分點。
工商銀行董秘官學(xué)清在業(yè)績發(fā)布會上表示，與2021年末股價對應(yīng)，工行的A股股息率為6.33%，H股股息率為8.15%。
“上述股息率對于個人財富管理者、個人客戶而言，作為資產(chǎn)組合的一部分，已經(jīng)是一個不錯的選擇。如果自己選擇理財產(chǎn)品、基金定投等各類投資工具，能達到這樣的收益水平就很好了。”劉金表示。
當前中證銀行指數(shù)PB(市凈率)估值僅0.60倍，處于歷史最低位；PE(市盈率)估值僅5.3倍，亦處于歷史低位，安全邊際凸顯。橫縱向比較，銀行板塊估值均處于低位，具備一定的配置價值。
招商證券研報認為，在分紅總額不變的情況下，公司市值越低，股息率就越高。因此，高股息率的股票往往具有一定相對低估值優(yōu)勢。“可以發(fā)現(xiàn)，紅利低波的股票大部分都集中在銀行等受益‘穩(wěn)增長’的行業(yè)，這將進一步強化紅利低波因子在‘穩(wěn)增長’環(huán)境下的配置價值。”
基金增持銀行股
今年年初以來市場表現(xiàn)不佳，一季度基金大幅加倉銀行股，估值低、基本面風(fēng)險小成為公募基金尋求安全配置的首選。
中泰證券研報顯示，一季度基金加倉銀行股，持倉占比環(huán)比提升1個百分點至4.02%，單季增持幅度行業(yè)中排名第一。“基金持倉銀行股比例為4.02%，環(huán)比去年底有1個百分點的上行，持倉占比仍低于2017年來中位數(shù)水平4.36%和平均水平4.57%。銀行增持幅度在28個行業(yè)中排名第一，排名2-3位的分別是醫(yī)藥生物、化工。”
究其原因，一方面是因為板塊風(fēng)格切換市場波動較大，銀行作為防御板塊受到資金青睞，另一方面是因為寬松政策加碼使得市場對于銀行板塊的悲觀預(yù)期得到修正。但銀行板塊內(nèi)部，不同個股的受偏好程度分化嚴重，其中國有大行受基金大幅增持。
“國有大行中，基金重倉數(shù)量同比均高增，其中交通銀行和中國銀行增速遠超其余四大行主要是由于持倉數(shù)量基數(shù)較小，其余四大行持倉數(shù)量同比增速均較快。主要因為基建投資是本次穩(wěn)增長的核心推動因素，國有銀行信貸投放相對更快。”申港證券研報顯示。
不過，基金持倉股中占比最重的還是招商銀行、寧波銀行、興業(yè)銀行、平安銀行和成都銀行，合計占總持倉銀行市值的73%。
市場認為，銀行股行情的關(guān)鍵在于市場對經(jīng)濟復(fù)蘇的預(yù)期，其中房地產(chǎn)的走勢占重中之重，而年初以來，很多城市明顯放松房地產(chǎn)調(diào)控，房地產(chǎn)行業(yè)有望好轉(zhuǎn)，緩解對銀行不良貸款的擔(dān)憂。
（文章來源：國際金融報）
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