國際大行攤上大事！系統(tǒng)性違規(guī)超10年 遭監(jiān)管重罰3.5億 涉事雇員立即被解雇

這家國際大行攤上事兒了。

香港證監(jiān)會日前公告，對花旗環(huán)球金融亞洲有限公司(簡稱“花旗環(huán)球金融”)進(jìn)行譴責(zé)，并處以罰款3.4825億元，原因是該公司在2008年至2018年期間，一直容許其現(xiàn)貨股票業(yè)務(wù)部轄下多個交易柜枱向機構(gòu)客戶發(fā)布被錯誤標(biāo)簽的申購意向，并在執(zhí)行利便交易時向該等客戶作出失實陳述。

香港證監(jiān)會稱，若非花旗環(huán)球金融在內(nèi)部監(jiān)控措施、合規(guī)職能和管理層監(jiān)督方面犯有嚴(yán)重失誤及缺失，如此廣泛地存在的不誠實行為不會一直持續(xù)。并指出，上述缺失及失當(dāng)行為可歸因于其部分前高級管理人員沒有履行他們的監(jiān)督職責(zé)，稍后會對這些人士展開紀(jì)律程序。

據(jù)了解，花旗環(huán)球金融已采取補救步驟及改善措施，以糾正和加強對于申購意向及利便客戶活動的內(nèi)部監(jiān)控措施，包括委任獨立檢討機構(gòu)，以檢討及驗證其監(jiān)控框架。而就在2021年12月初，花旗證券(中國)有限公司的設(shè)立申請已獲中國證監(jiān)會接收，這意味著花旗已正式再度進(jìn)軍中國證券業(yè)。

3.5億巨額罰款

根據(jù)公告，香港證監(jiān)會此次對花旗環(huán)球金融處以3.5億元巨額罰款，主要是因為該公司在長達(dá)10年時間里(2008年至2018年)廣泛地存在的不誠實行為。

至少自2008年起，花旗環(huán)球金融的股票銷售交易柜枱便一直在并無真正的客戶意向或花旗環(huán)球金融并無接觸特定客戶的情況下，向客戶發(fā)出標(biāo)示為“自然”、“接觸中”及/或“P:1”的申購意向(代表進(jìn)行的交易預(yù)期屬無風(fēng)險性質(zhì))。

這造成了交易員在接獲客戶的查詢后，或?qū)o法覓得自然的反向流通量，從而使花旗環(huán)球金融的利便服務(wù)柜枱介入，以提供流通量。“花旗環(huán)球金融錯誤標(biāo)簽申購意向的行為不但有悖其聲稱已采納的相關(guān)行業(yè)指引，更違背了待客戶以誠和公平地對待他們的基本原則。”香港證監(jiān)會指出。

與此同時，香港證監(jiān)會抽檢了174項由花旗環(huán)球金融不同交易柜枱在2014年1月至2018年12月期間執(zhí)行的利便交易，并發(fā)現(xiàn)其中127項交易所涉及的該等柜枱交易員/主管存在以下問題：

一是，向客戶提供了失實資料，或主動隱瞞有關(guān)交易的主事人性質(zhì)；

二是，作出了誤導(dǎo)性聲明，使客戶有可能誤以為有關(guān)交易是以代理方式執(zhí)行；或有時在客戶可能誤以為有關(guān)交易為代理交易時，仍保持沉默；

三是，未對客戶表明利便服務(wù)柜枱參與交易，并在將客戶交易指示轉(zhuǎn)發(fā)至利便服務(wù)柜枱執(zhí)行前，沒有取得客戶同意。

“客戶一般偏好以代理方式進(jìn)行交易(即自然流通量)多于利便服務(wù)。花旗環(huán)球金融作出失實陳述，將利便交易稱為代理交易，或不將利便服務(wù)柜枱有參與交易一事告知客戶，從而避免讓競爭對手奪去交易。”香港證監(jiān)會一針見血地指出上述違規(guī)行為背后的利益邏輯。

“由于花旗環(huán)球金融遠(yuǎn)遜于持牌中介人理應(yīng)達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)，故有必要對其施加制裁。此舉亦闡明了證監(jiān)會的零容忍態(tài)度，并決心根除持牌中介人的失當(dāng)行為。”香港證監(jiān)會行政總裁歐達(dá)禮表示，花旗環(huán)球金融所犯缺失的嚴(yán)重程度，揭露了該公司存在一種鼓吹逐利而漠視誠實這基本標(biāo)準(zhǔn)的文化。因此在面對要招攬更多生意、提升花旗環(huán)球金融的市場占有率的持續(xù)商業(yè)壓力時，員工采取了欺詐手法。

超10年系統(tǒng)性違規(guī)

香港證監(jiān)會認(rèn)為，上述失當(dāng)行為在該等柜枱之間相當(dāng)普遍，并持續(xù)了超過10年，這揭露了花旗環(huán)球金融的監(jiān)控框架以及其第一及第二道防線整體出現(xiàn)了嚴(yán)重的系統(tǒng)性失誤。

尤其在2018年11月之前，花旗環(huán)球金融沒有通過制訂任何政策或監(jiān)控措施、設(shè)有足夠的內(nèi)部指、向交易員提供培訓(xùn)、記錄及監(jiān)察代理柜枱與利便客戶服務(wù)柜枱之間的通訊等方式，來識別和糾正上述違規(guī)行為。

“至少自2014年以來，花旗環(huán)球金融曾有多次機會識別和糾正上述缺失，但卻直至失當(dāng)行為在證監(jiān)會于2018年底進(jìn)行現(xiàn)場視察期間被發(fā)現(xiàn)時才這樣做。”香港證監(jiān)會表示。

綜合來說，香港證監(jiān)會指出，花旗環(huán)球金融的問題主要包括：

一是，發(fā)布被錯誤標(biāo)簽的申購意向，在執(zhí)行利便交易時就流通量的來源作出失實陳述，以及將須就利便交易取得事先同意的規(guī)定從花旗環(huán)球金融的內(nèi)部指引中移除，都是不誠實及故意的行為；

二是，失當(dāng)行為持續(xù)超過10年，直至證監(jiān)會于2018年的視察期間才曝光；

三是，花旗環(huán)球金融的高級管理層為了達(dá)致業(yè)務(wù)增長，對失當(dāng)行為視若無睹，容許該等柜枱采用被錯誤標(biāo)簽的申購意向及作出失實陳述；

四是，花旗環(huán)球金融的合規(guī)職能沒有適當(dāng)?shù)芈男衅渎氊?zé)。

香港證監(jiān)會法規(guī)執(zhí)行部執(zhí)行董事魏建新表示：“證監(jiān)會其中一個主要關(guān)注點是，花旗環(huán)球金融的高級管理層沒有確保能夠維持適當(dāng)?shù)牟偈貥?biāo)準(zhǔn)和遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及了解、管理和監(jiān)察其業(yè)務(wù)及風(fēng)險。該失當(dāng)行為相當(dāng)普遍并持續(xù)了超過10年，這反映花旗環(huán)球金融的高級管理層沒有妥善履行其管理及監(jiān)督責(zé)任。”

值得一提的是，花旗環(huán)球金融也在事發(fā)之后進(jìn)行了補救：

第一，對參與失當(dāng)行為的雇員采取了紀(jì)律行動，并立即解雇他們；

第二，采取補救步驟及改善措施，以制止失當(dāng)行為及處理證監(jiān)會的監(jiān)管關(guān)注事項；

第三，花旗環(huán)球金融在解決證監(jiān)會提出的關(guān)注事項時表現(xiàn)合作，及接受證監(jiān)會的調(diào)查結(jié)果和紀(jì)律行動。

再謀國內(nèi)證券牌照

2021年12月初，花旗再度進(jìn)軍中國證券業(yè)的計劃，終于落下了實質(zhì)性一子。

中國證監(jiān)會公示信息顯示，花旗證券(中國)有限公司的設(shè)立申請材料已于2021年12月2日獲得接收，并于2021年12月9日迎來補正日。

這是花旗集團(tuán)第二次進(jìn)軍中國券業(yè)。早在2012年6月，東方證券與花旗環(huán)球金融(亞洲)有限公司基于戰(zhàn)略投資合作關(guān)系共同投資組建中外合資券商——東方花旗證券，整體承接原東方證券的投資銀行業(yè)務(wù)。

但在2019年12月，東方證券一紙公告宣布，從花旗亞洲手中受讓東方花旗33.3%股權(quán)，東方花旗自此正式成為東方證券的全資子公司。對此外媒曾報道稱，花旗集團(tuán)一度想要增持東方花旗證券的股權(quán)至51%，但相關(guān)談判未果，因此考慮退出東方花旗證券，在中國另設(shè)控股證券公司。

而在2021年4月，花旗方面曾向證券時報·券商中國記者表示，在中國市場即將展開以企業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)為重點的發(fā)展新篇章，將確保以保護(hù)客戶、員工和相關(guān)利益方的利益出發(fā)，力求將影響降至最低的方式審慎妥善開展個人業(yè)務(wù)調(diào)整。

“在過渡成為以企業(yè)機構(gòu)客戶業(yè)務(wù)為重點的新發(fā)展階段，我們的首要任務(wù)是服務(wù)好我們的客戶。在中國雙循環(huán)的新發(fā)展格局下，花旗將繼續(xù)助力中國企業(yè)開拓全球市場和外資機構(gòu)參與中國開放的大市場。”花旗中國首席執(zhí)行官兼花旗銀行(中國)有限公司行長林鈺華表示。

據(jù)稱，花旗中國已經(jīng)獲得了一系列的業(yè)務(wù)資格，包括本地基金托管人資格、首批“債券通”報價機構(gòu)、中國銀行間債券市場債券承銷資格以及銀行間債券市場結(jié)算代理人資格等，同時還是LPR (貸款市場報價利率) 報價行中兩家外資行之一。

（文章來源：券商中國）

標(biāo)簽： 國際 大行 違規(guī) 監(jiān)管 雇員 解雇 系統(tǒng)性 大事 交易 香港證