交易商協會對兩家銀行啟動自律調查 前三年已依規自律處分近300家機構 世界觀察

21世紀經濟報道 見習記者陳嘉玲 北京報道

又有兩家銀行被中國銀行間市場交易商協會（下稱“交易商協會”）啟動自律調查。

(資料圖)

昨日，交易商協會發布公告稱，針對中國進出口銀行金融債券發行涉嫌違規行為，以及民生銀行承銷業務涉嫌違規行為已開展自律調查。

而在前一日，交易商協會還披露了多則劍指違規債券代持交易業務的“自律處分信息”。大連銀行、江西銀行、青島銀行、鄭州銀行等4家城商行、粵財信托以及某基金公司投資經理刁劍飛也被交易商協會點名。

此外，據21世紀經濟報道記者不完全統計，2023年以來，已有10家銀行遭到交易商協會自律處分，除了上述4家銀行外，還包括年初的招商銀行、平安信托、交通銀行、廣州農商行、江蘇銀行、興業銀行。此外，2020年至2022年，交易商協會依規進行自律處分了57、131和 99家（人）次，累計287家（人）次。

年內5家銀行被啟動自律調查

具體來看，依據《銀行間債券市場自律處分規則》，中國銀行間市場交易商協會針對中國進出口銀行金融債券發行涉嫌違規行為，以及中國民生銀行股份有限公司承銷業務涉嫌違規行為已開展自律調查。

交易商協會稱，再次提醒銀行間債券市場參與機構，在從事相關業務過程中，務必牢固樹立市場責任意識，嚴格遵守相關監管規定和自律規則要求，合規展業，自覺維護銀行間債券市場運行秩序。

本報記者關注到，這已是交易商協會2023年內第三次發布對相關機構啟動自律調查的公告。

除了進出口銀行和民生銀行外，今年4月4日，因工商銀行主承銷的多期債務融資工具發行定價嚴重偏離市場合理水平，干擾了市場秩序，交易商協會已對工商銀行開展自律調查。

3月31日，交易商協會對4家涉及發行環節違規金融機構啟動自律調查，其中在查處四平市城市發展投資控股有限公司案件時，發現吉林銀行、吉林億聯銀行違規收取發行人大額財務資助。

根據《銀行間債券市場自律處分規則》相關規則，行政機關、各銀行間債券市場參與主體等發現涉嫌違規線索的，可以向交易商協會提供線索相關的基本事實或證據資料。處分辦對涉嫌違規線索進行評估會商，對于線索指向主體明確、涉嫌違規事項屬于交易商協會自律管理范圍，且情形不屬于明顯輕微的，應啟動自律調查。

已有10家銀行和1家信托遭處分

5月8日披露了多則劍指違規債券代持交易業務的“自律處分信息”。江西銀行、青島銀行、鄭州銀行、大連銀行等4家城商行、粵財信托以及某基金公司投資經理刁劍飛被交易商協會點名。

近期交易商協會調查發現，大連銀行等多家機構存在債券代持交易等違規行為。其中大連銀行通過做市業務方式，每日滾動開展買賣方向相反、清算速度不同的現券交易，代持利率債活躍券，且規模較大；鄭州銀行、江西銀行和青島銀行，內控執行不嚴或流于形式，未有效評估交易合理性，作為中間方以現券買賣或做市等方式參與債券代持交易鏈條，交易筆數和金額較大；粵財信托未嚴格履行產品管理人職責，相關信托計劃為代持債券損益兌現提供便利；某基金相關從業人員私下參與安排代持交易。經審議決定，交易商協會已對上述機構及個人予以相應自律處分。

其中，對于粵財信托的警告處分，揭開了信托公司通道業務的灰色操作。據交易商協會公告稱，粵財信托作為產品管理人，管理的信托產品成為相關方兌現債券損益的通道。2021年10月11日至15日，大連銀行等多家機構參與了為他人暫時持有債券的相關交易?；涁斝磐泄芾淼男磐挟a品根據相關方要求，多次以高于市價買入涉及代持的債券并以貼近市價賣出，為相關方兌現債券損益，相關交易未反映正當業務目的或合理經濟目的。根據銀行間債券市場相關自律規定，經自律處分會議審議，對粵財信托予以警告，責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

此外，大連銀行、江西銀行和鄭州銀行、青島銀行以及某基金公司投資經理分別受到交易商協會予以嚴重警告、通報批評、誡勉談話和警告的處分。

據公開信息不完全統計，今年以來，遭到交易商協會自律處分的銀行機構已有10家，除上述4家銀行外，還包括年初的招商銀行、平安銀行、交通銀行、廣州農商行、江蘇銀行、興業銀行，這6家銀行作為主承銷商因違法相關規則被交易商協會自律處分，處分措施包括警告、責令改正或通報批評、責令改正。

21世紀經濟報道記者根據銀行間債券市場自律處分匯總情況統計還獲悉，2020年至2022年，交易商協會依規進行自律處分的機構或個人數量分布是57、131和 99家（人）次。其中，2020年涉及興業銀行、北京銀行、寧波銀行、渤海銀行、光大銀行5家銀行；2021年涉及浙商銀行、興業銀行、民生銀行、中原銀行、光大銀行、郵儲銀行、南粵銀行7家銀行；2022年涉及恒豐銀行、建設銀行、浦發銀行3家銀行。

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