什么情況？知名國際大行總部遭警方搜查！15年間股價從3位數暴跌至個位數

近日，歐洲知名銀行總部竟然遭到警方搜查。

據外媒報道，位于德國法蘭克福的德意志銀行(Deutsche Bank)總部大樓遭到德國警方、檢方和金融監管部門聯合搜查。據了解，德國警方目前未披露執行這次行動的原因，尚不清楚是否與歐盟對俄羅斯的金融制裁有關。

檢察官在一份聲明中表示，搜查令由法蘭克福地區法院發布，懷疑未具名的德意志銀行員工可能違反了反洗錢法，并拒絕對外進一步透露細節。

有外媒表示，德意志銀行已經證實了這次“突襲”搜查，并表示與洗錢相關的可疑活動報告有關，并補充此次是充分與當局監管進行配合的調查。

該消息傳出后，德意志銀行美股當天下跌3.52%，股價跌至個位數。德意志銀行美股最新市值為203.4億美元(約合人民幣1356億元)。德意志銀行曾是全球五大投行之一，2007年股價一度飆至159美元。

德意志銀行2022年第一季度業績數據顯示，第一季度凈營收為73.28億歐元(約合人民幣511億元)，同比增長1%；凈利潤為12.27億歐元(約合人民幣85.6億元)，同比增18.32%，創下2013年以來的最高水平，好于市場預期的11.2億歐元。

涉嫌違規洗錢

近日，消息稱，德國聯邦警察局，刑事檢察官和德國金融機構監管機構BaFin突襲了德意志銀行的法蘭克福總部。有德國當地媒體報道稱，此次事件或與該銀行涉嫌參與洗錢有關。

公開資料顯示，作為德國最大的銀行，德意志銀行成立于1870年，總部位于法蘭克福。該行最新財報顯示，今年一季度，其利潤取得17%的高增長。

在法蘭克福總部被德國警方和檢方聯合搜查后，該行發言人對外表示，事件起因是德意志銀行員工在處理一項業務時發現客戶可能涉嫌洗錢，并按規定向監管部門報告，警方和監管部門隨即持法官簽發的搜查令前往銀行搜集證據，德意志銀行正在全力配合調查。

英國《衛報》稱，德國當局已經突襲了德意志銀行在法蘭克福的總部，因為該國最大的銀行涉嫌洗錢。報道稱，來自金融監管機構、聯邦警察局和法蘭克福檢察官辦公室的官員在獲得當地法院的搜查令后，于當地時間周五早上對銀行辦公室進行了突擊搜查 - 當地稱為“雙子塔”的地標建筑。

“這是法蘭克福檢察官辦公室對銀行提交的可疑活動報告(SAR)的調查措施”，該銀行在一份聲明中表示，“德意志銀行正在與當局充分合作。”

根據監管要求，銀行和其他金融機構在懷疑客戶可能將其服務用于潛在的犯罪活動時，向執法機構提交SAR報告。但是，提交SAR報告并不意味著客戶犯有不法行為或要求銀行停止與客戶開展業務。而此次德意志銀行的被查或許與SAR報告延遲提交有關。

多次陷入合規丑聞

外媒稱，這次突襲是對該行首席執行官克里斯蒂安(Christian Sewing)的打擊。在其上任以來，承諾要推動改革，特別是在合規層面進行整頓。

洗錢問題過去曾使德意志銀行陷入困境。此前，2018年德意志銀行曾因洗錢行為遭美國司法部調查并被處7億美元罰款。

在2018年，170名警察進行了為期兩天的突襲，德意志銀行的工作人員被指控幫助富裕的客戶逃稅。檢察官后來放棄了對兩名員工的調查，但因其合規程序的不足而對貸款人處以罰款。德意志銀行在一系列丑聞和與有爭議的客戶有聯系后，一直在努力修復其聲譽。

“我們已經大大降低了我們的法律風險。”2019年時德意志銀行曾公開表示，該銀行正在加強內部控制，并且啟動了一項根本性的改革來提高銀行的合規性。

近年來，德意志銀行長期受到監管機構的抨擊，特別是在反洗錢控制層面表現差強人意。幾年前，英國金融監管局再次命令德意志銀行進行提高合規能力。彼時，德國的金融監管機構擴大了其監管范圍并延長咨詢公司畢馬威的任期，以作為特別代表在2018年9月監督貸款人，加強內部控制的進展。

德國聯邦金融監管局BaFin還敦促德意志銀行，盡快實施“進一步適當的內部控制”“保障措施”和“遵守盡職調查”等義務。2018年，BaFin采取了不同尋常的步驟在德意志銀行將監督資金方面的進展洗錢控制。去年，BaFin命令德意志銀行頒布防止資金流失的進一步保障措施，洗錢和監管機構擴大了審計員的授權范圍。德意志銀行表示，它已經增加了資源以打擊洗錢。

該銀行在 2017 年被罰款 6.3 億美元(5.01億英鎊)，此前美國和英國的監管機構指責該銀行未能發現價值高達10億美元的欺詐。就在兩年前，由于曾在2003年至2007年期間涉嫌操縱Libor利率，被當局罰款。

此前，一名德意志銀行的前員工幫助英美等國監管機構調查德意志銀行，舉報了該行曾不當操縱倫敦銀行同業拆借利率一事，創下美國商品期貨交易委員會(CFTC)舉報人計劃有史以來支出的最大一筆獎金。

前員工舉報獲12億元獎金

就在去年，美國商品期貨交易委員會(CFTC)宣布已向德意志銀行一名前員工發放了近2億美元(約合人民幣12億元)的獎金，這也是美國檢舉人計劃下發出的最高額度的獎金。

美國當局監管機構表示，由于員工及時提供原始信息，對后續的公開調查起到了重要作用。“這使得美國聯邦監管機構和外國監管機構成功采取了執法行動，并成功采取了兩項相關行動。”CFTC在一份聲明中表示，并且沒有透露舉報人、其雇主或相關監管行動。

有知情人士向外媒表示，上述員工的舉報與德意志銀行在對操縱倫敦銀行同業拆借利率(Libor)進行監管調查后支付的25億美元和解有關。倫敦銀行同業拆借利率(Libor)是支撐全球金融的一項利率基準，十年前被發現受到銀行家操縱。

Kirby McInerney律師事務所在一份聲明中確認，此次獲獎的舉報人舉報人是其客戶，該客戶“在2012年提供了大量信息、文件和交易信息”，引發了CFTC以及美國和外國監管機構對“操縱全球銀行使用的關鍵金融基準”的調查。

（文章來源：券商中國）

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