注銷牌照！賣基金“太難”了

因監(jiān)管或是自身經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難等原因，近段時(shí)間多家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)被注銷牌照，且家數(shù)仍在增加之中。

2月24日，浙江證監(jiān)局決定注銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，包括科地瑞富基金在內(nèi)，去年11月以來(lái)，被監(jiān)管注銷牌照的基金銷售機(jī)構(gòu)多達(dá)10家之多。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，近期多家基金銷售機(jī)構(gòu)注銷牌照折射出部分小型機(jī)構(gòu)在缺乏金融應(yīng)用場(chǎng)景及流量支持下零售業(yè)務(wù)不見(jiàn)起色，同時(shí)機(jī)構(gòu)客戶拓展乏力的發(fā)展困境。

又有基金銷售機(jī)構(gòu)注銷牌照

隨著監(jiān)管一紙公告“落地”，又有第三方基金銷售機(jī)構(gòu)正式停止展業(yè)。

2月24日，浙江證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，公告中稱，近期，杭州科地瑞富基金銷售有限公司向我會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，我會(huì)決定注銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

去年年末，杭州科地瑞富基金已在自己官網(wǎng)上掛出停止基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的公告。

相關(guān)資料顯示，杭州科地瑞富基金于2016年6月16日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷售牌照，這也是展業(yè)近6年時(shí)間之后，杭州科地瑞富基金正式退出基金代銷市場(chǎng)。

天眼查網(wǎng)站顯示，杭州科地瑞富基金成立于2015年8月19日，陳剛擔(dān)任法定代表人，注冊(cè)資本金200萬(wàn)元，由杭州科地資本集團(tuán)有限公司100%控股，施衛(wèi)紅是其實(shí)際控制人。

今年2月，杭州市拱墅區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法與公司取得聯(lián)系，杭州科地瑞富基金也因登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。

大股東曾挪用基金資產(chǎn)被監(jiān)管處罰

無(wú)獨(dú)有偶，今年1月份，杭州科地瑞富基金的大股東——杭州科地資本集團(tuán)有限公司因挪用基金資產(chǎn)被監(jiān)管處罰。

據(jù)浙江證監(jiān)局發(fā)布的《行政處罰決定書〔2022〕4號(hào)》，科地資本存在挪用基金財(cái)產(chǎn)、個(gè)別基金產(chǎn)品未備案兩項(xiàng)違法事實(shí)。

在挪用基金資產(chǎn)方面，科地資本于2014年4月登記為私募基金管理人，于2019年5月注銷私募基金管理人資格。科地資本于2018年5月發(fā)行科地資管十一號(hào)藍(lán)城涪翁小鎮(zhèn)私募投資基金(以下簡(jiǎn)稱資管十一號(hào))產(chǎn)品。根據(jù)《科地資管十一號(hào)藍(lán)城涪翁小鎮(zhèn)私募投資基金基金合同》，基金通過(guò)投資諸暨科地海渝股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)(以下簡(jiǎn)稱科地海渝)LP份額，投資于四川藍(lán)城桃李春風(fēng)旅游開(kāi)發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱春風(fēng)旅游)股權(quán)，最終用于四川綿陽(yáng)藍(lán)城涪翁小鎮(zhèn)桃李春風(fēng)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)。

資管十一號(hào)實(shí)際募集9630萬(wàn)元，轉(zhuǎn)入托管賬戶9610萬(wàn)元，再由托管賬戶全部轉(zhuǎn)入科地海渝賬戶。科地海渝投資春風(fēng)旅游4010萬(wàn)元，轉(zhuǎn)入公司關(guān)聯(lián)企業(yè)上海傳洋投資管理合伙企業(yè)(有限合伙)16萬(wàn)元，剩余5584萬(wàn)元轉(zhuǎn)入上海隆靖投資合伙企業(yè)(有限合伙)，進(jìn)而劃轉(zhuǎn)到公司、陳剛及公司關(guān)聯(lián)企業(yè)賬戶。上述5600萬(wàn)元資金被用于償還其他私募產(chǎn)品等用途。

此外，2016年，科地資本發(fā)行科地樂(lè)視體育專項(xiàng)投資基金，該基金募集完畢后，未按規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

證監(jiān)局決定對(duì)杭州科地資本集團(tuán)有限公司責(zé)令改正，給予警告，并處3萬(wàn)元罰款，同時(shí)對(duì)科地資本法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理陳剛給予警告，并處3萬(wàn)元罰款。

早在2018年，浙江省公安廳重磅發(fā)布懸賞通緝令，涉及24名涉網(wǎng)貸案件在逃犯罪嫌疑人，陳剛也在其中。

多家基金公司陸續(xù)終止代銷合作

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止2月24日，杭州科地瑞富基金陸續(xù)代銷過(guò)10家基金公司旗下200多只基金。

不過(guò)，自2021年初，就陸續(xù)有基金公司先是暫停，之后終止與杭州科地瑞富基金的代銷合作。

2月9日，中信保誠(chéng)基金公告，為維護(hù)投資者利益，中信保誠(chéng)基金自2022年2月10日起終止與杭州科地瑞富基金銷售有限公司在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作。

去年12月24日，東吳基金公告，經(jīng)與科地瑞富協(xié)商一致，公司自2021年12月24日起暫停科地瑞富辦理旗下基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。已通過(guò)科地瑞富購(gòu)買本公司基金的投資者，當(dāng)前持有基金份額的贖回業(yè)務(wù)不受影響。

到了今年1月份，東吳基金決定終止與科地瑞富的合作。公告中表示，鑒于科地瑞富已停止基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，將不再提供基金銷售相關(guān)服務(wù)，東吳基金自2022年1月12日起終止與科地瑞富在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作，包括基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

“我們?cè)趲啄昵芭c杭州科地瑞富基金簽過(guò)代銷協(xié)議，但是在這一代銷渠道一直也沒(méi)什么銷量，近期也沒(méi)有再新增基金的上架合作。最近公司也在對(duì)杭州科地瑞富基金做產(chǎn)品下架的流程操作，待走完相關(guān)流程后就會(huì)在公司官網(wǎng)上將其從代銷名單中撤除。”一位基金公司人士透露。

另一位基金公司人士也透露，年前接到監(jiān)管通知，科地瑞富基金的基金代銷業(yè)務(wù)已被停掉，因此公司決定終止與其合作。

部分基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)已難以為繼

自去年11月以來(lái)，已有包括泰誠(chéng)財(cái)富、大泰金石、財(cái)路基金、長(zhǎng)春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行、山東壽光農(nóng)村商業(yè)銀行等10家機(jī)構(gòu)陸續(xù)被監(jiān)管注銷基金銷售牌照，也在一定程度上反映出部分規(guī)模較小的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)展不如意的困境。

“目前具有基金銷售配置的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)多達(dá)111家，事實(shí)上，從基金業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)看，去年四季度也只有21家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)非貨幣基金保有規(guī)模超過(guò)27億元，躋身基金代銷保有規(guī)模前100名名單，這也側(cè)面反應(yīng)出真正能夠成功展業(yè)的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)并不太多，可以說(shuō)，很多第三方基金代銷機(jī)構(gòu)目前只剩下‘殼’。”上海一位基金公司電商人士透露。

“基金銷售業(yè)務(wù)不僅強(qiáng)調(diào)專業(yè)性，還需要巨大的資金投入，即使只有十多個(gè)員工成本，加上系統(tǒng)方面的開(kāi)資，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)每年日常開(kāi)銷至少幾百萬(wàn)，對(duì)于部分缺乏業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)而言，盈利收入并不能覆蓋成本開(kāi)支。”上述上海基金公司電商部人士表示，“加上《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》新規(guī)出臺(tái)之后，進(jìn)一步完善獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及其股東準(zhǔn)入要求，還對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)許可證設(shè)定了3年的有效期，對(duì)于未實(shí)質(zhì)開(kāi)展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度非貨幣基金銷售日均保有量低于5億元的銷售機(jī)構(gòu)，將不得繼續(xù)從事基金銷售業(yè)務(wù)。這也使得相關(guān)機(jī)構(gòu)‘保殼’難度加大。過(guò)往幾年，部分第三方基金銷售機(jī)構(gòu)囤牌照待價(jià)而沽的‘如意算盤’也隨之落空，一些并不具備專業(yè)性也沒(méi)有開(kāi)展業(yè)務(wù)能力的基金銷售機(jī)構(gòu)只能陸續(xù)注銷牌照。”

北京一位基金公司電商人士也坦言，過(guò)去幾年基金公司和很多家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)簽了代銷協(xié)議，而事實(shí)上，除了頭部幾家互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，真正能將基金銷售業(yè)務(wù)做起來(lái)的機(jī)構(gòu)并不多，基金公司日常工作中與其聯(lián)系的頻率也非常低，在這些小型基金銷售渠道的保有量也幾乎為零，因此最后決定終止與其合作。

在上述北京基金公司電商部人士看來(lái)，基金銷售無(wú)非分為零售與機(jī)構(gòu)兩大塊業(yè)務(wù)，面對(duì)散戶投資者的零售業(yè)務(wù)講究金融應(yīng)用場(chǎng)景以及流量支持，只有一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)具備這樣的優(yōu)勢(shì)。另一方面，機(jī)構(gòu)客戶拓展也并不容易，例如銀行資管這類的機(jī)構(gòu)客戶對(duì)基金銷售平臺(tái)要求也非常高，這也加大了小型第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的展業(yè)難度。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

標(biāo)簽： 浙江證監(jiān)局